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外滩云财富总裁许耀旂:财富管理本质是风险管

作者:admin    来源:网络整理    时间:2019-04-21


  由汇付天下等共同投资的线上财富管理平台——外滩云财富于今年11月正式对外发布。在谈及对财富管理行业的理解时,外滩云财富总裁许耀旂表示,财富管理本质是风险管理。

  许耀旂表示,没有风险就不需要财富管理,这具体包括三个维度:对客户是风险偏好的认知和管理,对市场是市场风险的认知和管理,对产品是产品风险的认识和管理。

  “中国已经进入财富管理时代,但还没有真正达到财富管理的境界。”他表示,人均GDP迈过3000美元大关时,会从无资产管理阶段进入资产管理阶段,而迈入10000美元大关时,会进入财富管理时代。截至2014年底,北京、上海、天津、广东、浙江、江苏、内蒙、福建等八个省/直辖市的人均GDP已经超过1万美元。但目前诸多财富管理机构还是以销售佣金而非客户利益来考量。

  “我们还要一窝蜂地为融资人服务吗?什么才是真正的财富管理?”许耀旂进一步表示,中国财富管理行业当前存在的问题在于,仍处于单纯的产品销售阶段,用户体验较差。真正意义上的财富管理绝非简单的理财产品的销售,也不同于单纯的资产管理,或为融资人提供的信用管理,真正的财富管理是对投资人的服务。

  近期e租宝等P2P平台频频爆出风险,对于这一热点,许耀旂也点评表示,99%的P2P都是线下获客、线下交易、线下服务、线下社群,并没有线P当成互联网金融是误区。在美国市场,P2P公司基本上都是互联网形态的,所针对的都是小众市场或者说边际市场,而在中国却成为了一个大市场产业。当P2P成为“影子银行的影子银行”,成为企业自融平台,在经济下行期企业经营收益率无法支撑利率成本,那么自然进入了恶性循环。

  外滩云财富自11月正式对外发布至今,已提供近2000支可投资的金融商品,注册用户已超30万,11月单月交易规模已逾10亿元。(黄淑慧)